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  • 闲置银行卡危害有哪些? 看完赶紧注销闲置银行卡

    你有多少张银行卡?问到这个问题,你抬头扳指、苦思冥想,再看看被卡撑破的钱包和鼓鼓囊囊的卡包,估计最后只会晕晕地说:灾!难!啊!其实这么多银行卡,常用的也就那么两三张,剩下的卡就天天躺在那里睡大觉!那么,闲置银行卡危害有哪些呢?来一起看看吧。

    1、财产受损

    现在每个银行有一张卡可以免年费,那么你剩下的卡依然会收费,闲置银行卡危害有哪些,闲置的卡被会自动扣管理费、年费。

    闲置银行卡危害有哪些
    闲置银行卡危害有哪些

    我们询问了工商银行、中国银行、农业银行、招商银行等多家银行后发现,大部分银行对多年不用的借记卡都会采取在一定期限后转为“睡眠卡”的方式。“睡眠卡”期内,如要恢复卡片使用需要补齐欠款。

    注意,以上所说的是储蓄卡,如果遇上闲置信用卡,你可能还会遇上高达几百块的年费。另外,如今银行推出的卡种很多,可根据个人实际情况致电银行咨询。

    2、可能成为“诈骗犯”

    凭借着收来的大量银行卡,骗子们就可以施展乾坤大挪移的诡计。例如,骗子每得手一笔不义之财,就快速地将钱分成小数目的款项转到几百张银行卡里,然后从多个柜员机里将钱取走。闲置银行卡危害有哪些,一旦警方发现,通过取款银行卡也只能找到原持卡人。如何让警察叔叔相信你。

    3、被控非法洗钱

    在洗钱时,犯罪分子先把资金存入收购来的银行卡中,再将银行卡带去境外进行消费,或与商户勾结以虚构交易方式套取现金,实现资金的转移。使监管机构难以追查资金的真正来源。施展了一系列乾坤大挪移后,非法资金将被“合法化”。

    4、被动逃税需补缴税款

    首先购买一大批他人银行卡,然后通过银行的工资发放系统给这些银行卡发工资,也可以是劳务费之类,总之以各种名目把钱打入这些银行卡中,然后迅速取出,从而在账目上虚构了大量的成本,实现了逃税的目的。

    对于为了逃税而购买他人银行卡的人员,可能会给持卡人带来税收上的麻烦。由于现行个人所得税制规定,个人年收入达到12万元需要自行向税务局申报,如果银行卡的主人并不知道自己的银行卡上得到了大量的各类收入,也没有去主动报税,那么可能会被税务机关约谈,同时补缴相应的税款。

    5、为网店刷信用

    在某些网络购物平台上,不少急于打响名头的新店主打起了收购银行卡刷信用的主意。

    这种作弊手法较为简单,首先信用炒家需准备一张银行卡,由网店店主上架一批低价商品(多为点卡、充值卡等虚拟产品),然后信用炒家开始不停地购买卖家的产品,买好之后就确认收货,根本不需要收货的时间,一天下来信誉度就能暴增。

    不过,由于购物网站对此种作弊方法深恶痛绝,一经查出就会封店处理,因此,信用炒家需要大量以不同身份证开立的银行卡逃避网站监控。

    6、个人信用受损

    一旦卖出的银行卡出现违法行为或信用问题,都能追溯到账户的所有人,却保护了真正的不法分子。银行根据个人信用放贷,经警方查收您的个人信用将受损,您将很难申请银行贷款。

    7、个人信息泄露

    开户时,银行卡的磁条上会存储我们的个人私密信息,若处理不当,会造成个人隐私信息的流失。据说有些人觉得卖卡来钱快,专门申请卡来出售。这种“懒人理财”方式竟然很受欢迎。

    总之,闲置银行卡危害有哪些,你的卡很可能会被用于洗钱、逃税、诈骗、虚开股票账户、转移存款、复制新卡等不法行为。