强大消费卡骗局 北银创投消费卡骗局被曝光（2）

组织：明知诈骗，犯罪集团自上而下心照不宣

整个骗局的焦点直指北银创投公司。重庆市公安局刑侦总队主动出击，深入挖掘，并且了解到，犯罪嫌疑人朱某某于2016年3月在北京高碑店注册成立该公司，注册公司范围是技术开发、技术咨询、技术服务、会议服务、文艺制作等，根本没有贷款资质。同时，总公司分别在北京、内蒙古、四川下设运维部、渠道部、客服部、制卡部、商品部等。其中，渠道部又在湖北、四川、安徽、河南、湖南等地发展了数百个代理商，代理商成员具体实施诈骗。

7月6日，记者在重庆公安北碚分局进一步了解情况。据分局刑侦支队支队长赖凡介绍，代理商按受害人拟办卡消费额度的5‰（2500、1500、500元）收取制卡费，上缴总公司，并在公司网站录入相关申请信息。总公司收到制卡费后，进行网上审批，授予消费额度，制卡寄送至代理商处。代理商按照消费额度的2%（10000、6000、2000元）收取服务费，随后将卡交由受害人网上激活。

“周边很多人都在做这个业务，并且听说能赚钱，我们便主动联系了北京渠道部。”刘某某是重庆警方在湖北抓获的一名代理商，去年年底，他和其他3人合伙成立公司，并通过传真的方式，与北银创投签订合同。“为了经营这个项目，我专门在网上购买了20余万条客户电话信息，每条0.4元，花了八九万元。”

对于项目的性质，刘某某心知肚明。“我在开会时说，这个项目不能做长久，否则会坐牢。”据他反映，为了规避风险，他专门更换了公司的名称和地址，并要求员工删除工作记录、切断与受骗群众的联系。

与此同时，刘某某的员工私下也有交流，其中有员工家属主动询问办卡情况，该员工一口回绝，“千万别办，这个坑死人。”采访中，记者还了解到，易某某于今年3月28日入职刘某某公司，平时要么通过号码软件生成器，要么通过老板提供的客户信息，随意拨打电话，诱骗群众。“第一单就碰到一个急需用钱看病的人。当时不想给他办，但又想着是新来的，需要有业绩有提成。老板开会时还经常表扬身边出色的员工。我就给他办了一张50万元额度的消费卡。”易某某说，“案发前干了两个月，我完成了十多单业务，总额度超过300万元。后来，老板要求删除工作记录，我们也知道是销毁证据怕出事。但是身边人还在干，大家彼此心照不宣。”