基金估值和净值的区别 这三点要理解!

在如今,买卖基金的时候,一些基本的知识我们需要知道,这样才能更好的了解基金,不容易发生亏损,很多人都注意到基金估值和净值,那么基金估值和净值的区别是什么?下文就来带大家了解一下。

基金估值
基金估值

1、性质不同:基金估值是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估,以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。基金净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额。

2、作用不同:基金估值是基金份额净值是大部分基金申购、赎回金额的计算基础。基金净值指的是某一天该基金的单位价值。

3、计算方法不同:基金单位资产净值=基金资产净值总额/基金单位总数。基金净值=总净资产/基金份额。