银行围堵虚拟币交易 币圈将迎来大调整

据报道称，最近已经有不少银行在围堵虚拟币的交易，那么这是要封杀虚拟货币吗？近期，虚拟货币价格暴涨暴跌，严重侵害人民群众财产安全，扰乱经济金融正常秩序。所以各个银行机构开始联手封杀虚拟货币。防范洗钱维护金融市场稳定。

中央银行早在2017年就规定，金融机构和非银行支付机构不得直接或间接提供代币发行融资和“虚拟货币”的开户，注册，交易，清算，结算等产品或服务。基于此，近年来，一些银行和第三方支付机构相继发布了文件，禁止将账户用于比特币等虚拟货币的交易。主要目的是防止洗钱风险并保持金融市场的稳定。

对于虚拟货币相关资金的流动，金融机构严阵以待。六家主要银行的人士告诉记者，主要银行严格控制了外汇投机账户的转移。这意味着大型银行已经在内部确定了用于货币投机的账户。

几天前，接近上海六大银行的一位人士告诉记者，中国人民银行要求所有银行机构建立反洗钱系统，一种是手动的，另一种是自动识别的。如果有客户频繁使用转账来规避大笔资金流动的监管，无论是公司客户还是个人客户，银行都必须提交清单以进行尽职调查。至于到底该怎么做，中国人民银行将另行进行调查。