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大额摆帐怎么操作 大额摆账有什么风险?

摆帐就是资金方将资金以客户或企业的名义存入银行,暂时摆放到客户或者企业的账上,名义上充当其资产,该客户或者企业按照合同付给银主一定的息差。企业扩大业务规模、拿下一个大项目、证明公司实力的时候,摆帐是游走在法律边缘的一个“词”,那大额摆帐怎么操作呢?大额摆账对于业务双方来讲,都存在着一定的风险,那大额摆账有什么风险呢?

大额摆账有什么风险
大额摆账有什么风险

大额摆帐怎么操作?

一般大额摆帐的操作流程:资金方与其商定操作办法,核实客户贴息;提供营业执照、企业代码证、贷款卡复印件,有关原件及印章交资金方保管,待办妥银行存款后退回;支付贴息款的方式:签订协议时支付一定的定金,以防止资金资金到位后单方面取消协议;操作前,需要一次性付清余下贴息款,资金方在收到贴息款后,立即将资金打入账户。待协议期过后,资金方撤回资金,操作完成。资金方差旅费由客户支付。

大额摆账有什么风险?

1、大额摆账有什么风险,对于客户或企业来说,做摆帐需要支付一笔不少的费用,而最担心的就是这笔摆帐款是否能够及时到帐,在选择做这项业务,肯定是项目特别着急要看到这笔款,如果未成功的话,时间、精力浪费了不说,项目也就黄了。

2、大额摆账有什么风险,对于资金方来说,资金的安全是最大的问题,如何保证资金进入客户账户的安全性,需要对客户进行评估。

虽说大额摆账业务存在一定的风险性,但是可控制的!如果客户真实需要做摆帐,资金方的判定也足够明智,期间就不会存在什么风险!双方互相信任是合作成功的前提!

以上就是大额摆帐怎么操作以及大额摆账有什么风险的相关内容介绍,希望对大家有所帮助。