又一庞氏骗局曝光 普银币被查3000人受害

近日，自e租宝、钱宝网、云联惠等平台被查封后，又一庞氏骗局曝光被证实诈骗。根据深圳南山警方通告，普银币涉嫌集资诈骗，涉案金额高达3亿元，目测预计受害者超3000人，下文就来带大家了解一下。

又一庞氏骗局曝光被查

在普银茶业官网，公司被定义为是一家区块链公司，自称是国内首批集合理论、技术、市场开拓三位一体的区块链产业推广机构。其核心业务产品为普银—以商品组合的本位制数字货币形态推向市场。

工商备案信息显示，普银茶业(深圳普银区块链集团有限公司)是深圳丰汇国际彩宝有限公司全资控股子公司，其CEO为叶强。公开资料称，叶强为国内知名的艺术金融专家，曾供职于巨人集团、黎明网络公司、华为公司，2000年开始接触文物艺术品行业，2002年出任雅昌艺术网公司的总经理。2009年参与北京及深圳文化产权交易所的筹建工作。

南山警方介绍，普银茶业在未取得国家行政部门颁发的金融许可证的情况下，通过互联网、微信等媒体对外宣传其拥有一大批普洱茶(现已被查封)。同时，还聘请了一家无鉴定资质的公司对该批茶的一小部分样品茶进行了“参考评估”，对外称该批普洱茶价值10亿元。通过的资产数字化，创立了“普洱币”(后面更名为“普银”)。

南都记者了解到，“普银”并不是纯虚拟的数字货币，而是具有资产绑定的数字货币，1枚普银对应价值1元人民币的普洱茶。普银公司发售的普银数量相对应会有对等普洱茶作为商品，随时等待消费者提取。

普银币骗局大揭秘

据记者了解，购买普洱币(普银)时，投资者可通过现场刷卡，或在普银官网通过充值的方式购买。起先，购买者大多为内部员工和员工身边亲戚朋友。协定协议约定，6个月后普银公司会对该批普洱币进行回购，持有普洱币的投资者都可以在聚币网(与普银公司合作的项目方，每枚普洱币价格会实时变动，像股票一样)上兑现。

然而，经南山警方调查后发现，普洱币价格变动并非受市场影响，而是由普银公司派员使用投资款来进行操盘，以达到将每枚普洱币从0.5元升至10元的目的。

南山警方称，当普洱币涨至10元一枚时，普银公司将其进行第一次物理拆分。即是投资者持有的普洱币会扩大10倍，普银公司对外宣传会投资10倍的藏茶以作补充。接着普洱币的价格又会从10元一枚回归到1元一枚。

南山警方介绍，等普洱币价格升高时，普银公司会继续使用投资款对聚币网(二级市场)上的普洱币价格进行操盘，以此拉高每枚普洱币的价格，以此吸引更多的人购买普洱币。就这样，普洱币通过两次物理拆分，扩大了100倍，这就意味着普银公司应该按照它对外宣传那样，一共需要投资100倍的藏茶作为补充(对外通过微信等方式，宣称公司投资100亿藏茶)。可是，目前从涉案资金银行流水分析得出，普银公司只使用了5000余万元的投资款对藏茶进行补充。

提醒模式易复制，投资者需小心

南都记者梳理发现，自2015年的“百川币”骗局以来，各地警方破获了多起虚拟货币骗局。南都记者注意到，案件中所谓的虚拟货币都有一个显著特征，都是打着创新的幌子，许以用户高额的回报，实则是庞氏骗局。

此前，腾讯安全反诈骗实验室联合国家工商总局(广东深圳)反传销监测治理基地发布了《腾讯2017年度传销态势感知白皮书》。《白皮书》列出了新型网络传销的主要模式，其中包括各类境外资金盘、虚拟币、ICO项目层出不穷。

从这又一庞氏骗局曝光，我们不难发现如今虚拟货币投资市场的乱象，广东君言律师事务所颜昭雄律师表示，从目前警方披露的情况看，相关公司为了吸引客户参与交易，会拉升普银价格，在普银价格上升后，又宣称投入更多普洱茶，拉低普银价格。表面看一个普银可以换更多的普洱茶，但实际上普洱茶价格是被控制的，数量也是虚无缥缈的，这里可能涉嫌诈骗罪或集资诈骗罪。即使相关公司的两款“产品”都对应真实的产品，“产品”是有真实价值的，但其也涉嫌非法吸收公众存款。

颜昭雄律师称，这类骗局设置较为复杂，主要是抓住了普通投资者不懂虚拟货币和区块链的心理，导致投资者很容易上当。“不仅如此，这类骗局的模式非常容易被复制，很可能会呈现病毒式的扩散传播，投资者需小心。”