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银行怎么判断信用卡是否存在TX行为 套现有什么后果

套现是一种非法套用现金的手段,银行是明确规定用户不可以使用信用卡套现,但还是有不少用户出现这些行为,那么银行怎么判断信用卡是否存在TX行为,套现有什么后果,一起来看解答。

使用过信用卡的朋友应该都知道,信用卡是存在取现功能的。大家别看信用卡套现和信用卡取现仅一字之差,且都是通过信用卡来支取授信额度的,但信用卡取现是银行允许的合法操作,取现过程中会产生一定的利息和手续费,而信用卡套现由于使用了违规手段套取金额,严重损害了银行利息,所以被严令禁止。

不正常的时间、短时间跨度大的异地刷卡、刷卡金额异常、刷卡机器费率太低都会被银行怀疑有套现风险。一般的稳妥的刷卡时间在早9点到晚10点之间,刷卡地点多半以持卡人开卡城市为中心,消费商家跨度小。关于刷卡金额,要尽量符合真实消费,刷卡时尽量避免大额整数或者是有规律的数字,也不要在短时间内整还整取。不要在用一台POS上频繁刷卡,也不要使用费率异常的跳码机、封顶机。

上文小编也说过,信用卡套现是被严令禁止的。套现情节较轻的,会被银行降额封卡,在征信记录上留下污点,影响后续贷款。套现情节严重的则会被银行起诉,受到相对应的刑事责任,除了要偿还资金损失外,还要面临坐牢风险