揭秘银行卡非法买卖产业链 10元一张利益惊人（2）

参与查办案件的警官吴武强告诉记者，犯罪嫌疑人往往先以50元－100元不等的价格向一些群众收购真实身份证，后利用身份证在银行办理银行卡，再以“诚信卡行”“银行卡”为昵称注册QQ、建立QQ群等方式发布交易信息，将身份证、银行卡等作为一整套“产品”，以1000元左右的价格转卖给下游不法分子。“越是国有大银行的卡，转卖价格越贵”。

近年来公安部门持续加大整治银行卡网上非法买卖的力度，但广东、北京、安徽等多地屡屡查获此类案件，且犯罪嫌疑人利用聊天、社交等网络平台开展行动，手段越来越隐蔽。

层层设槛，违法办卡如何得手？

根据《银行卡业务管理办法》的规定，办理银行卡，应是本人亲力亲为，他人“代劳”为何也可轻松过关？

－－“批发”身份证。

据警方介绍，犯罪嫌疑人主要通过收购的方式获取真实身份证件。在广东省公安厅专项行动涉案物品展示现场，记者看到，犯罪嫌疑人使用的真实身份证，大部分来自城郊或农村地区的“85后”“90后”，“他们对身份证会被利用从事违法活动缺乏认知，平常生活需要用到身份证的时候也少，在一点小利益诱惑之下就让犯罪嫌疑人轻易得手。”办案民警称。

——挂失、验证背后或存漏洞。

根据规定，身份证件仅限本人使用，一旦本人丢失去挂失，且办理新的证件后，原证件将会失效。记者走访中发现，其中或存衔接漏洞。