以投资理财名义诈骗 投资理财骗局有哪些?

现在骗子也与时俱进,互联网大发展、老百姓投资理财意识觉醒,骗子开始在网上以投资理财名义诈骗,开展各种金融诈骗,辐射的受害人范围更加广泛,涉案金额也上升到一个新的高度。
以投资理财名义诈骗
以投资理财名义诈骗:1、虚假期货交易平台。期货风险高回报大,现在网上投资这么方便,很多投资人把大笔的钱投入某些期货投资网站,就可能掉入骗子的圈套。从贵金属、白银、原油到这个被央视曝光的文化艺术品,不断有以这些为标的的网上期货投资交易平台被证实为虚假平台。

此类平台一般都是团伙作案,通过高息引诱投资人来他们操控的平台投资,但一旦钱充进了平台,投资人就别想全身而退了。这类平台的套路一般是先通过社交软件和投资人聊天,拉家常兼聊投资心得,然后拉投资人进投资交流群,有老师讲课的那种。进入之后就会发现里面一些跟着老师投资的人说自己赚了钱,引诱投资人跟投。
如果投资人心动在他们推荐的期货平台投资,就会先给点甜头然后要投资人加码,或亏损要投资人追加投资翻本。无论如何投资投资人都会是不停的往里面充钱,但如果想要提现手续费可能高达30%-40%。所谓操纵平台,一是网站内投资产品的涨跌都是由骗子掌握的,并不与国际大盘同步;二是在提现方面的操纵,包括调高提现门槛,限制提现等。
2、虚假现货交易平台。投资产品和期货很像,操作也和期货平台类似,但骗子为了把自己说得更靠谱,于是宣称自己是现货交易平台。所谓现货,肯定是要有实物参与的,现货交易应该是一手交钱一手交货的贸易方式。
但其实目前国内有相当数量的现货交易平台并没有实物、没有仓库也没有物流,不过是打折“现货”的幌子,搞非法期货交易。小编还注意到,现在有大量的虚假现货交易平台把端口接入了微信,依托微信公众号,让在微信上忽悠来的投资人能直接在“微盘”上充钱。
3、庞氏骗局下的虚拟币网站。因为比特币,很多投资人认识到了一种全新的可投资产品,从问世至今,比特币价格屡创新高更是点燃了投资人的热情。很多投资人开始寻找类比特币的虚拟货币,企图低位买入抢占先机,实现快速暴富。但是大量涌现出来的虚拟币最后被爆出是庞氏骗局,已被曝光的就有上百种,无数投资人被骗的血本无归。
小编对比了比特币和那些庞氏骗局中的虚拟货币,发现存在着三大本质的区别。首先是虚拟币的总个数是否恒定。比特币总量限定为2100万个,参与的人越多,越显得稀有与珍贵;但骗局中的虚拟币并没有限制,买的挖矿机越多挖出的币就越多。
其次是价格谁来定。体现比特币价值的价格是市场价格,有波动,可涨可跌;但那些虚拟币会给特定价格,比如一块钱一个币,等价格上涨至2块钱时,币拆分成2个1块钱,就这样原币价值单边上涨不断翻番。第三是模式是否涉嫌传销。庞氏骗局下,虚拟币的动态收益来自发展下线,下线越多自己的收益越高,这种情况并不存在在比特币里面。
4、虚构标的的互联网理财平台。最近P2P爆雷的很多,除了经营不善等因素,还有很大一部分平台本身就不是真的P2P平台,不过是打着P2P的旗号非法集资,通过虚构投资标的、虚假宣传和高息引诱,坑惨了大批的投资人。除了P2P还有很多其他互联网理财平台存在虚构标的的情况。
而且收益率更是高的惊人,小编看到很多平台给出的都是按日息计算,比如“日化收益3.68%”,年化相当于1343.2%!查看此类平台在售的具体产品,小编发现一些问题,比如在售产品中有一些是国家规定的,只针对“合格投资人”(有一定门槛)的投资产品。比如指数期权合约产品,要求投资人证券市值与资金账户可用余额(不含融资融券的证券和资金)合计不低于50万元。但平台可能只有一两千元的起投门槛。
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