国金宝涉嫌违规关联交易 利用空壳企业疯狂借款

国金宝是由上海银河惠理金融信息服务有限公司推出的投资理财服务平台，也是上海银河惠理金融信息服务有限公司旗下的一款移动互联网金融理财产品。近日，有消息指出国金宝涉嫌违规关联交易，并且注册空壳公司大规模借款或涉嫌非法集资。

近日，有媒体报道，上海银河惠理金融信息服务有限公司旗下“国金宝”网贷平台，存在关联交易等违规情况。依据记者深入调查后显示，国金宝平台关联交易只是表象，其融资项目还涉嫌虚构，有部分借款企业并未实际经营，疑为其代理注册的空壳公司。

目前，虽不能确认空壳公司与上海银河惠理金融信息服务有限公司存在直接或间接的“裙带”关系，但无论是大幅度突破监管部门限额还是帮助空壳公司疯狂借贷，都让上海银河惠理金融信息服务有限公司的“国金宝”平台已游走在危险的边缘。

融资项目涉嫌虚构空壳企业疯狂借款

事实上，在“国金宝”平台上如此大规模的企业借款，信息披露却极其有限，“国金宝”平台披露的借款人信息，除注册资金、经营范围和企业性质之外，其他所有信息均被掩盖，营业期限和注册日期均被涂抹。这些借款企业是什么企业，投资人在投资前完全无法知晓。

“国金宝”媒体对接负责人称“国金宝”平台目前的信息披露属于投资后披露，《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》对披露内容并没有要求投资前还是投资后，借款企业都经过了“国金宝”风控部门严格的审核，至于具体内容，每个企业都不一样，没有办法一一回答。

根据“国金宝”负责人的说法，记者在“国金宝”平台上注册了投资账户，并对多个借款项目进行了投资，但投资后发现，借款人的披露信息仍处于被掩盖状态，仅能从投资协议中看到借款者的名称，除此之外没有任何借款人和借款项目信息。

在调查期间，有知情人透漏，目前上海银河惠理金融信息服务有限公司“国金宝”平台上用于融资的项目多为虚构，所谓的融资借款公司大部分为上海银河惠理金融信息服务有限公司寻求位于浦东新区永泰路的一家代理公司注册或直接购买的空壳公司，所以无法进行正常的信息披露。

根据知情人讲的情况，记者对在“国金宝”平台上借款的20余家位于上海的公司进行了调查，发现其中12家企业疑为空壳公司，并没有实际经营任何业务。这些公司初始注册资金多为50-100万元，并于2017年进行了增资变更，变更后注册资金均在1500万元以上，在变更完成后不久开始在“国金宝”平台频繁大金额借款。

据不完全统计，2017年3月14日至今，这12家疑似空壳公司在“国金宝”平台借款总金额累计超过156410万元：

上海塑乾电子商务有限公司，2017年2月28日进行增资变更，从50万元变更为2200万元，借款超过50次，累计金额10000万元；

上海硕秦文化传媒有限公司，2017年7月7日注册资金从100万元变更为1800万元，2017年8月20日开始借款，累计借款超过110余次，每次100万元，总金额超过11000万元；

上海翱显机电设备有限公司，2017年5月9日注册资金从50万元变更为1500万元，2017年5月21日开始在“国金宝”平台借款，共计37次，累计金额18450万元；

上海脉尊国际贸易有限公司，2017年4月17日进注册资金从500万元变更为2000万元；2017年4月24日开始在“国金宝”平台借款，共计41次，累计金额20450万元；

上海陕亮实业有限公司，2017年4月6日注册资金从50万元变更为2000万元，2017年4月13日开始在“国金宝”平台借款，共计41次，累计金额20500万元；

上海兆笛实业有限公司，2017年2月21日注册资金从100万元变更为2200万元，2017年3月22日开始在“国金宝”平台借款，共计40次，累计金额8000万元；

上海祝满电器设备有限公司，2017年4月24日注册资金从50万元变更为2000万元，2017年9月7日开始借款，共计98次，累计金额9800万元；

上海帛庾服饰有限公司，2017年4月26日注册资金从50万元增加到2000万元，2017年9月6号开始借款，共计101次，累计金额10060万元；

上海垂钟实业有限公司，2017年2月21日注册资金从100万元变更为2000万元，2017年3月14日开始借款，共计110次，累计金额15000万元；

上海岗资实业有限公司，2017年4月26日注册认缴资金从1000万元变更为2500万元，2017年5月10日开始借款，共计45次，累计金额8950万元；

上海鸿薛商贸有限公司，2017年4月26日注册资金从300万元到2000万元，2017年10月23日开始借款，共计91次，累计金额9100万元；

上海登拓电子商务有限公司，2017年5月3日注册资金从10万元变更为1800万元，2017年9月29日开始借款，共计151次，累计金额15100万元。