什么是理财师 专业理财师的职业成长之路

投资理财是现代生活中非常实用的一门学问，很多人都愿意学习理财知识。但很大一部分人还是会请理财师为自己打理财富。那么什么是理财师？一名专业理财师的职业成长之路应该包括哪些阶段，需要学些哪些系统知识。下面就一起来了解一下。

理财师，即理财规划师(FinancialPlanner)，是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

那么一个普通人对投资理财学有着浓厚的兴趣，他该怎么系统地学习，使自己成为一名专业的优秀的理财师呢，换一句话说，专业理财师的职业成长之路是什么？

目前，在中国的就业市场上，是认资格证书的。做老师要教师资格证、普通话证书、计算机证书等，从事银行业需要银行从业资格证、证券从业资格证等。有了资格证书，至少可以证明，你掌握了这个行业最初步的理论知识，有了入门资格。所以从这个角度说，想要成为一名专业理财师，首先把理财师资格证考下来吧。

1、理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。目前国家劳动和社会保障部已开展助理理财规划师和理财规划师认证工作，但尚未开展高级理财规划师认证工作。

2、考试时间。理财规划师国家职业资格认证证书必须经考试取得，认证考试为全国统一考试，每年考试两次，分别为5月中旬和11月中旬，考试地点由各地区劳动和社会保障部门指定。

3、考试科目。助理理财规划师全国统考科目为：理论知识、实操知识两门。理财规划师全国统考科目为：理论知识、实操知识、综合评审三门。

4、理财规划师考试内容及程序。共三门（基础知识、专业技能、综合评审）；考试时间：理财规划师二级：2008年5月中旬、11月中旬理财规划师；三级：2008年5月中旬、11月中旬。成绩公布：考试后两个月内；证书颁发时间：成绩公布后两个月内。

5、报考条件。国家劳动和社会保障部对报考国家理财规划师的考生有严格要求，必须符合以下条件。

（1）报考理财规划师（国家职业资格二级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。

①连续从事本职业工作13年以上；②取得本专业或相关专业本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上；③取得硕士及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上；

（2）报考助理理财规划师（国家职业资格三级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。

①连续从事本职工作满6年以上。②金融相关专业专科以上学历。③非金融相关专业毕业，从事金融相关工作满一年以上。相关专业是指：经济学、管理学、法学。

6、培训教材。国家劳动和社会保障部，国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会规定，国家理财规划师考试全国统一教材为《国家理财规划师职业资格培训教程》，该教材共分三册，包括《理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》。《理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》适用于理财规划师（国家职业资格二级）考试，《理财规划师基础知识》和《助理理财规划师专业能力》适用于助理理财规划师（国家职业资格三级）考试。

上面介绍了理财师的定义以及如何成为一名专业理财师，简单来说理财师入门就是考理论知识，但是要想成为一名优秀的专业理财师还需要你有大量的实操经验。