随行付被央行罚款128万元 因反洗钱违规再被罚

随着电子支付的普及，现金支付逐渐退出支付市场，扫码支付、刷卡支付成为主流。但由于扫码支付与刷卡支付时，商家均会被收取一定的服务费，就衍生了不同费率的收款码、收款POS机。随行付因涉嫌反洗钱，被央行多次警告罚款，如今随行付被央行罚款128万元，被禁止接入新商户。

根据网贷天眼不完全统计，这已是随行付今年以来第二次收到央行的处罚。今年3月1日，随行付因“未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户”等被央行营管部合计处罚590万云罚款。

截至目前，随行付今年的罚单金额已至718万元。

那么此次随行付被央行罚款128万元的原因是什么呢？

根据行政处罚信息公示表，随行付山西分公司因违反有关反洗钱规定，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条，处以罚款128万元，同时责令该公司给予相关责任人员纪律处分，并对相关责任人员共处以罚款12万元。

哪些行为违法反洗钱规定呢？

1、没有确定并适时调整客户风险等级，对于高风险客户，从业机构没有采取合理措施了解其资金来源；

2、为身份不明或者拒绝身份查验的客户提供服务或者与其进行交易；

3、为客户开立匿名账户或者假名账户；

4、与明显具有非法目的的客户建立业务关系。